SBI म्यूचुअल फंड की दो योजनाओं के निवेश नियम, जोखिम स्तर और निकासी शुल्क का विवरण 30 अक्टूबर 2026 की BSE फाइलिंग में दिया गया है। स्कीम समरी दस्तावेज में SBI 10 year Constant Maturity Gilt Fund और SBI Aggressive Hybrid Fund की परिसंपत्ति आवंटन सीमाएं, न्यूनतम आवेदन राशि तथा प्रबंधन संबंधी जानकारी शामिल है।

दस्तावेज के अनुसार, गिल्ट योजना का पुराना नाम SBI Constant Maturity 10-Year Gilt Fund था, जबकि हाइब्रिड योजना पहले SBI Equity Hybrid Fund कहलाती थी। दोनों ओपन-एंडेड योजनाओं में Regular और Direct प्लान के तहत Growth तथा IDCW विकल्प उपलब्ध हैं।

गिल्ट योजना: सरकारी प्रतिभूतियों पर केंद्रित निवेश

SBI 10 year Constant Maturity Gilt Fund का उद्देश्य केंद्र और राज्य सरकारों की प्रतिभूतियों में मुख्य रूप से निवेश करके प्रतिफल प्राप्त करना है। पोर्टफोलियो की औसत परिपक्वता करीब 10 वर्ष रखने का लक्ष्य है। दस्तावेज में इसका मौजूदा Riskometer MODERATE और Potential Risk Class A-III दर्ज है।

योजना में सरकारी प्रतिभूतियों और ट्रेजरी बिलों का निर्धारित आवंटन 80%-100% है। Triparty repo, Repo और नकदी के लिए 0%-20% की सीमा है। इसका बेंचमार्क Crisil 10 Year Gilt Index है और फंड मैनेजर Sudhir Agarwal हैं, जिनकी कार्यभार शुरू करने की तारीख 1 जुलाई 2025 दर्ज है।

हाइब्रिड योजना: इक्विटी आवंटन 65%-80%

SBI Aggressive Hybrid Fund दीर्घकालीन पूंजी वृद्धि के उद्देश्य से इक्विटी और डेट में निवेश करता है। इसका मौजूदा Riskometer VERY HIGH है। इक्विटी और उससे जुड़े साधनों, जिनमें डेरिवेटिव शामिल हैं, के लिए आवंटन 65%-80% तथा डेट और मनी मार्केट साधनों के लिए 20%-35% निर्धारित है।

दस्तावेज में InVIT इकाइयों और Exchange Traded Commodity Derivatives के लिए अलग-अलग 0%-10%, जबकि Gold और Silver ETF इकाइयों के लिए 0%-15% की सीमा दी गई है। योजना का बेंचमार्क CRISIL Hybrid 35 + 65 – Aggressive Index है। इसके फंड मैनेजर R Srinivasan और Rajeev Radhakrishnan हैं।

दोनों योजनाओं की आवेदन और निकासी संबंधी प्रमुख शर्तें इस प्रकार हैं:

  • गिल्ट योजना में न्यूनतम आवेदन ₹5,000 है और निकासी शुल्क शून्य है।
  • हाइब्रिड योजना में न्यूनतम आवेदन ₹1,000 है। आवंटन से 12 महीने के भीतर निकासी पर निवेश के 10% हिस्से तक शुल्क शून्य और शेष पर 1% है। 12 महीने के बाद शुल्क नहीं है।
  • दोनों में न्यूनतम अतिरिक्त निवेश ₹1,000 और न्यूनतम रिडेम्पशन राशि ₹500 है।
  • दोनों योजनाओं में मासिक SIP के लिए ₹500 की 12 किस्तों या ₹1,000 की छह किस्तों का विकल्प दर्ज है।