नई दिल्ली: आरबीएल बैंक लिमिटेड के शेयरों में 13% तक की गिरावट आई, क्योंकि बैंक का शुद्ध लाभ पिछले साल की इसी तिमाही की तुलना में 24% कम हो गया। पिछले वित्त वर्ष की इसी तिमाही में, आरबीएल बैंक ने 294.1 करोड़ रुपये का शुद्ध लाभ बताया, जैसा कि बैंक ने एक नियामक फाइलिंग में कहा। शुद्ध ब्याज आय (NII) 9.5% बढ़कर 1,615 करोड़ रुपये हो गई, जो पिछले वित्त वर्ष की इसी तिमाही में 1,475 करोड़ रुपये थी।

मार्च तिमाही में ग्रॉस नॉन-परफॉर्मिंग एसेट (GNPA) 2.88% रहा, जबकि दिसंबर तिमाही में यह 2.69% था।

नेट एनपीए 0.79% रहा, जो पिछली तिमाही में 0.74% था। परिसंपत्ति के हिसाब से, ग्रॉस एनपीए 2,581.1 करोड़ रुपये था, जो पिछली तिमाही में 2,377.82 करोड़ रुपये था, जबकि नेट एनपीए 697.5 करोड़ रुपये रहा, जो पिछली तिमाही में 638.9 करोड़ रुपये था। नेट इंटरेस्ट मार्जिन (NIM) 5.04% रहा, जो साल-दर-साल 5.54% और तिमाही-दर-तिमाही 5.67% था।

बैंक की कुल जमा राशि साल-दर-साल 20% बढ़कर Q2FY25 में 1,07,959 करोड़ रुपये तक पहुंच गई। बैंक के चालू खाता और बचत खाता (CASA) जमा राशि में साल-दर-साल 13% की वृद्धि हुई, जो 36,224 करोड़ रुपये रही, और CASA अनुपात 33.6% रहा।

बैंक का नेट एडवांस पोर्टफोलियो साल-दर-साल 15% बढ़कर 87,882 करोड़ रुपये हो गया, जिसमें रिटेल एडवांसेज में 24% की वृद्धि होकर यह 54,723 करोड़ रुपये हो गई। रिटेल और होलसेल एडवांसेज का अनुपात 62:38 रहा। H1 FY25 में रिटेल वितरण 8,400 करोड़ रुपये रहा, जबकि H1 FY24 में यह 9,788 करोड़ रुपये था।

प्रावधान कवरेज अनुपात, जिसमें तकनीकी राइट-ऑफ शामिल हैं, 89.35% रहा। H1 FY25 के लिए क्रेडिट लागत 140 बेसिस प्वाइंट (bps) थी, जबकि Q2 FY25 के लिए यह 80 bps थी। कुल प्रावधान, जिसमें विशेष, सामान्य, और आकस्मिक प्रावधान शामिल हैं, बैंक के ग्रॉस नॉन-परफॉर्मिंग एसेट्स (GNPA) का 102% था।

बैंक का पूंजी adequacy अनुपात, जिसमें H1 FY25 के लाभ शामिल हैं, 30 जून 2024 को 15.6% से बढ़कर 15.9% हो गया, और सामान्य इक्विटी टियर 1 (CET 1) अनुपात 13.8% से बढ़कर 14.2% हो गया। बैंक ने H1 FY25 के लिए 133% और Q2 FY25 के लिए 129% का औसत तरलता कवरेज अनुपात (LCR) बनाए रखा।