भारतीय स्टेट बैंक (SBI) बिना ब्याज दरों की होड़ में शामिल हुए ग्राहकों के धन जुटाने की दौड़ में शामिल हो सकता है, लेकिन इसका दृष्टिकोण जमा वृद्धि के लिए उद्योग के विस्तारित संघर्ष का संकेत देता है।

भारत के सबसे बड़े बैंक ने शुक्रवार को 2024-25 के लिए जमा वृद्धि पर अपने मार्गदर्शन को 12-13% से घटाकर 10-11% कर दिया, क्योंकि ग्राहकों ने अब अधिक लाभदायक निवेश रास्ते खोज लिए हो सकते हैं। जमा वृद्धि की गति धीमी होना उद्योग के लिए चिंता का विषय बना हुआ है।

SBI के अध्यक्ष सी.एस. सेट्टी, जिन्होंने अगस्त के अंत में दिनेश खारा से पदभार संभाला, ने कहा कि बैंक ने उच्च गुणवत्ता वाले ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए नए उत्पाद, मूल्य वर्धित सेवाएं और प्रीमियम बैंकिंग सेवाएं पेश की हैं।

सेट्टी ने कहा, "हम ग्राहक सेवा की गुणवत्ता पर प्रतिस्पर्धा करना चाहेंगे, न कि जमा दरें बढ़ाने पर, जबकि हम अपने ग्राहकों को ब्याज दरों के मामले में पर्याप्त रूप से मुआवजा

मिंट की रिपोर्ट के अनुसार, राज्य संचालित बैंक जमाकर्ताओं को लुभाने के लिए अतिरिक्त प्रयास कर रहे हैं और उन्हें लगभग आठ वर्षों में उच्चतम औसत सावधि जमा दर की पेशकश कर रहे हैं।

बैंकिंग उद्योग जमा वृद्धि की तुलना में अधिक तेजी से हो रहे ऋण वितरण से जूझ रहा है, और SBI भी इसका अपवाद नहीं है। 30 सितंबर को समाप्त दूसरी तिमाही के लिए, SBI ने 9.1% की जमा वृद्धि दर्ज की, जिससे इसकी कुल जमा राशि ₹51.17 ट्रिलियन हो गई, जबकि ऋण वृद्धि 14.9% रही, जिससे कुल ऋण राशि ₹39.2 ट्रिलियन हो गई।

2024-25 के लिए, SBI ने अपनी ऋण वृद्धि का अनुमान 14-16% पर बनाए रखा, जबकि जमा वृद्धि के दृष्टिकोण को कम कर दिया।

"हमने इस साल लगभग 1 मिलियन सैलरी अकाउंट्स हासिल किए हैं। कॉर्पोरेट सैलरी पैकेज अकाउंट के मामले में, औसत बैलेंस ₹1.1 लाख है, जिसका मतलब है कि अच्छी-फंडिंग वाले सेविंग्स अकाउंट्स आकर्षित हो रहे हैं," उन्होंने कहा।